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港交所最新研究报告:金融科技的运用和监管框架

记者:地方新闻网 时间:2018-11-01 09:52  来源:网络整理
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 香港证券交易所10月18日发布最新报告《金融科技的运用和监管框架》(点击下载PDF版),指出金融科技对传统金融机构的替代和影响逐步深化,当前正从金融信息技术(IT)阶段、互联网金融阶段向金融与科技真正深入融合的阶段过渡。

  报告围绕区块链和人工智能这两大技术与证券行业的结合点展开,探寻这些新技术如何与证券业的投资及交易、结算、监管层面等业务具体结合,为金融科技找到在资本市场的具体运用模式,以实际的、可操作的案例来说明金融科技对资本市场和证券交易的影响和意义。

  报告由香港交易所首席中国经济学家办公室和创新实验室联合推出,用较大篇幅阐述了区块链技术在交易结算领域的运用、大鼻子财富网dbzzw.com资产再抵押业务和私人股权市场的应用,以及人工智能技术在智能投研、智能投顾领域的运用。

  报告特别指出,智能投顾和投研等人工智能技术是目前各国监管「沙盒」测试的重点内容。有些国家的证券监管机构(如韩国),已专门对此设计了测试环境。借鉴其他国家做法,可能是香港市场下一步的尝试方向。

  报告还提供了大量案例,每个案例都会比较新技术与传统业务模式的优缺点,以及运用新技术可能面临的难点和挑战。

  监管一致性原则也是报告探讨的一大主题。在港交所的定义里,“监管一致性”原则是指,只要从事相同性质的金融业务,就接受同样的监管。无论是在虚拟的还是真实的环境下提供的金融服务,都基于同一法律框架管理,确保公平竞争并防止监管套利。同时,监管框架也应根据形势发展,不断创新以应对金融科技中可能出现的监管漏洞。

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